轉賬記錄可以儲存幾年,銀行匯款記錄能儲存多久,可以做記錄嗎

2021-06-08 01:13:36 字數 2363 閱讀 7424

1樓:遠巨集

五年了。你可以查閱20年的所有記錄。

根據《金融機構客戶身份識別及客戶身份資訊和交易記錄儲存管理辦法》:

第二十九條金融機構應當在下列期限內儲存客戶的身份資訊和交易記錄:

1、客戶身份資訊應儲存至少5年,自業務關係結束或一次**易記錄之年起。

2、交易記錄自交易記錄之日起至少儲存5年。

如果客戶身份資料和交易記錄與反洗錢可疑交易活動的調查,和反洗錢調查尚未完成指定的最小停留時間過期前款規定,金融機構應當讓他們直到反洗錢調查的結論。

客戶的身份資訊或者交易記錄在同一媒介上不同儲存期限的,儲存期限最長。同一客戶的身份資訊或交易記錄在不同媒介中儲存的,同一客戶在同一媒介中的身份資訊或交易記錄至少應按照上述期間的要求儲存。

法律、行政法規和其他規章要求客戶身份資訊和交易記錄留置期限較長的,應當按照其規定。

擴充套件資料:

根據《金融機構客戶身份識別及客戶身份資訊和交易記錄儲存管理辦法》:

第二十七條金融機構應當儲存的客戶身份資料包括客戶身份資訊和資料的記錄,以及反映金融機構在識別客戶方面工作的各種記錄和資料。

金融機構應當儲存的交易記錄,應當包括每筆交易的資料和資訊、業務憑證、帳簿和按照規定應當儲存的合同、業務憑證、單據、業務信函以及反映交易真實情況的其他資料。

第二十八條金融機構應當採取必要的管理和技術措施,防止客戶身份資訊和交易記錄的丟失或者損壞,防止客戶身份資訊和交易資訊的洩露。

金融機構應採取切實措施,儲存客戶身份資訊和交易記錄,方便反洗錢調查、監督和管理。

第三十一條金融機構違反本辦法規定的,中國人民銀行應當依照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰。

在不同情況下,向中國銀行業監督管理委員會、中國**監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會提出下列建議:

1、責令停業整頓或者吊銷營業執照。

2、撤銷金融機構的董事、高階管理人員和其他直接責任人員的資格,禁止其從事有關金融業的工作。

3、責令金融機構對直接負責的董事、高階管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

4、縣(市)支行中國人民銀行的報告,中國人民銀行的分支上一級,如果發現金融機構違反本辦法,和分支上一級應當懲罰或提出建議按照前款的規定。

2樓:美珠珠達人雨蝶

經查詢官方客服,支付寶手機客戶端上只能檢視最近12個月的交易記錄,電腦端能夠檢視所有的交易記錄詳情。

3樓:xmy沐殤

1.銀行轉賬記錄儲存三年。

2.超過三年的記錄銀行不保證能夠提供。

3.**因司法需求,出具相關檔案可以對記錄進行查閱。

4.因超過儲存時間導致的銀行無法提供記錄的情況,**無法進行查閱。

銀行匯款記錄能儲存多久,可以做記錄嗎

4樓:連名都被佔

一般都是一年,可以做人工記錄。

1.查詢銀行匯款記錄的方法有多種,主要有:

(1)持個人身份證到銀行櫃面列印帳戶明細,即對賬單;

(2)登陸網上銀行或通過**銀行查詢交易明細;

(3)對於存摺使用者可以直接檢視存摺上機打的交易記錄。

2.匯款,常用作把款匯出的意思。具體業務有漫遊匯款、普通匯款、電子匯款和商務匯款等。

3.以前匯款,大多數人會選擇去銀行櫃檯或郵局,而眼下,隨著電子匯款渠道的普及,更多的人啟用網銀、手機銀行匯款,還有通過第三方支付平臺匯款,不僅方便,而且省錢。

拓展知識:

銀行匯款是指將現金存入指定賬戶的過程,存款人可以是單位,也可以是個人。

在**經營過程中,銀行匯款也是一種常用的支付方式。銀行匯款需要手續費,不同的銀行所收取的費用不同。中國的銀行有不同的匯款手續。

銀行匯款有些技巧,而且也有需要注意的地方,比如有的銀行就認匯款的帳戶,這樣如果帳戶寫錯了,錢就發到別的帳戶上了,這些都是值得注意的。

5樓:涼子燕

匯他行還是本行?你說的記錄是你的交易明細記錄還是銀行的憑證記錄?如果是你的交易記錄一般最短有一年,有些行能多至三年。

不過你去打明細最多給你打一年的。如果說的是憑證記錄,那基本當天會上交,除非你有法院證明等,才會調出影像系統給你看。另外匯款是會有回單給你的啊。

那個才是最好最有力的記錄。

6樓:貢甜

1.要三年 可以

支付寶轉賬記錄能保留多長時間?

7樓:哈長卓若蘭

永久存在的

您好,您支付寶賬戶註冊後的所有轉賬記錄都是存在的,歷史記錄需要您在電腦網頁端檢視。

8樓:冉莊薊悅心

如果你認為這個轉賬記錄非常重要的話。你可以截圖自己儲存起來。這樣穩妥一些。

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