1樓：簡單說金融
現在還有很133多企業的老闆會認為自己創辦的企業所賺取的錢就是屬於自己的，公司缺少週轉資金推進專案運8967營，老闆用自己的存款進性補貼墊付推進資金週轉；自己資金短缺急需用錢，動用公司的基本賬戶5424資金救急。或者說企業老闆存在公司賬戶的資金放在自己的私戶裡能幫助企業降低一定的稅負壓力。
那麼，對於公司賬戶資金提現到私戶的行為過於頻繁會為企業帶來什麼樣的稅務風險問題呢？
在將公司賬戶上的資金提現到法人私戶上，大多數企業會選擇通過以提取備用金、借款等名義來將其去轉到對應的私戶上，用於公司讓日常經營過程中必須的成本支出上，在對應的支出後卻名義取得對應的成本票據，這樣的情況在一個企業裡頻繁的發生，頻繁的將公司賬戶資金轉入私戶卻沒有過一次歸還的資金流水記錄，而在國家稅務總局出臺的稅法上是明文規定其個人從公司賬戶上的大額借款到私戶等同於股東分紅，需要繳納高至20%的個稅，並補繳對應的一個資金的滯納金。
那麼對於企業的老闆想要將公司賬戶上的資金合理合法的轉入私戶可以怎麼樣進行一個操作呢？ 企業的老闆可以讓其自己的親朋好友在稅收窪地新成立個人獨資企業，通過將需要轉入私戶的資金通過業務分包的形式讓其簽定業務合同，讓其個人獨資企業在稅收窪地享受核定徵收納稅，完稅後即可提現到法人私戶，並且通過此方式方法屬於合理合法的、稅率低的公轉私的方法。 通過在稅收窪地新成立個人獨資企業，運用業務分包的模式來享受稅收窪地的個人獨資企業核定徵收稅收優惠政策，其繳納的增值稅、附加稅、個人生產經營所得稅一個綜合稅率在5%左右。
最重要的一點，如果是正常合法的收入，怎麼操作都是不違法。
2樓：華牛有指點
企業的老闆可以讓其自己的親朋好友在稅收窪地新成立個人獨資企業，通過將需要轉入私戶的資金通過業務分包的形式讓其簽定業務合同，讓其個人獨資企業在稅收窪地享受核定徵收納稅，完稅後即可提現到法人私戶，並且通過此方式方法屬於合理合法的、稅率低的公轉私的方法。
最重要的一點，如果是正常合法的收入，怎麼操作都是不違法。
通過在稅收窪地新成立個人獨資企業，運用業務分包的模式來享受稅收窪地的個人獨資企業核定徵收稅收優惠政策，其繳納的增值稅、附加稅、個人生產經營所得稅一個綜合稅率在5%左右。
【資料拓展】
我們需要明白兩個重要的名詞：大額資金交易及可疑資金交易。
按照中國人民銀行釋出的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對於大額資金交易的規定如下：
1、現金方面：不論是企業還是個人，一天之記憶體取金額超過5萬元人民幣或者等值1萬美元及其以上的資金就屬於大額交易。
2、轉賬方面：（1）對於企業，當日轉賬金額超過200萬元人民幣或外幣等值20萬美元及以上，屬於大額交易；（2）對於個人：當日境內轉賬金額超過50萬元、外幣等值10萬美元及以上或者當日跨境轉賬金額人民幣20萬元及以上、外幣等值1萬美元及以上的，屬於大額交易。
對於符合上述標準的大額交易，銀行的系統會自動提取相關的交易資料。正常而言，每個銀行的分行都會配備有反洗錢的專職人員，該專職人員每個禮拜根據系統提取的資料製作一週的大額交易報告提交給人民銀行。
大額交易並不一定會涉及到調查，比如日常我們在銀行存取10萬元/20萬元，雖然已經觸及大額交易了，但銀行有拒絕我們存取嗎？有調查我們資金**去向嗎？沒有！
大額交易只有在涉及可疑的情況下才會被調查，而之所以要統計大額交易資料，主要是因為可疑交易往往伴隨著都是大額交易。
可疑交易
可疑交易就是交易行為與你的日常資金情況或者你的身份特徵不符合。
舉個例子：你是一個普通的企業職工，每個月銀行卡的流入主要就是工資收入，金額大致都在一萬元左右，最近幾天開始，每天你的賬戶突然連續有多筆款項匯入，且金額都不小或者金額都接近大額交易的標準下限，顯然這個資金流情況，與你的身份及你的工作不匹配，那麼你這張卡就存在可疑交易的行為。
正常而言，每一家銀行都會設定有可疑交易的監測標準，標準基本都是參考《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，再結合銀行自身的內部政策制定，這個標準包括並不限於客戶的身份、過往的交易行為、可疑交易的資金、可疑交易的**、可疑交易的流向等等因素，一旦你的資金交易觸及以上標準中任何一個行為，系統就是提示可疑交易。
當然提示可疑交易，並不代表你的資金就有問題，比如你是一個普通人，某天賬戶突然入賬1000萬元，顯然這筆交易不僅是大額交易還是可疑交易，屬於重點監控物件，不過銀行反洗錢崗位人員一看匯入方為體彩中心的公司賬戶，那麼就知道你這筆資金是彩票中獎，屬於合規的。
3樓：簡單說金融
如果是正常支付交易是不會違法的。
對於可疑交易有如下：
(1)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;
(2)資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符;
(3)資金收付流向與企業經營範圍明顯不符;
(4)企業日常收付與企業經營特點明顯不符;
(5)週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符;
(6)相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付;
(7)長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付;
(8)短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款;
(9)存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;
(10)個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付;
(11)與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付;
(12)頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付;
(13)有意化整為零，逃避大額支付交易監測;
(14)中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為;
(15)金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
「短期」，指10個營業日以內。
若是以上幾種情況，金融機構在辦理支付結算業務時，發現符合上面可疑交易所列情形的，會記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》後進行報告。
拓展資料：
大額交易的定義:
1.法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付;
2.金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付;
3.個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
4樓：平平無奇的鋼琴小天才
個人賬戶的大額進賬。怎麼操作不違法？如果是你正常的收入的話，怎麼操作都是不違法的呀？
不能明白你的意思，你是說怎麼能不收手續費嗎？你是作為商家的話，要是轉出就可以不收手續費。如果是個人超過一定額度轉出到銀行卡的話，可能要收一些手續費的，這個是根據平臺的，要求不同而有不同的手續費，至於什麼違法，那都談不上吧，不至於到違法的程度。
個人賬戶大額資金頻繁進出，是否有法律風險
5樓：百怡說銀行
不論私人或者對公賬戶，大額流動其實都沒有任何限制。但是這需要分銀行，有些私人銀行為了留住存款，會給人限制每天動錢的數量。但是一般國有銀行都沒有問題的，不過人民銀行那裡還有你賬戶所在銀行的總行那裡會有顯示，如果你常常用同一個賬戶，或者同一個名字動大額資金的話，他們會有報警，提醒注意洗錢。
拓展資料
資金過帳的動機有那些及存在的法律風險：a公司匯款入b公司，並委託b公司匯款到c公司，a公司和b公司之間的法律關係已由回前期的債權關係轉答化為委託匯款關係。 1，這時a公司的動機一般如下：
利用外單位的銀行存款帳戶為其套取現金。 2，存在的法律風險如下： 風險大，資金負擔不平衡。
容易造成資本投向的法律風險，違反《中國企業法律風險防範實施綱要》。 一旦被稅務局查到了，就會拉入資金套現的黑名單。
如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁，會被監控。除此之外，大額支付交易也會被監控。詳細如下：
1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
3、資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
4.企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
5、週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
7、長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
14、中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
15、金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
個人銀行賬戶進賬多少就會被查？
6樓：從沒失戀
一、對於大額支付交易的規定
在辦法中，對大額交易進行了定義：
（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
所以這個問題的答案也就有了，就是上面這些金額。
如果發生了大額交易，金融機構要執行以下操作：
大額轉賬支付由金融機構通過相關係統與支付交易監測系統連線報告。並在交易發生日起的第2個工作**告中國人民銀行總行。
大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面方式報告。並在於業務發生日起的第2個工作**送人民銀行當地分支行，並由其轉報中國人民銀行總行。
二、對於可疑交易的管理辦法
另外，坤鵬論認為有必要再對可疑交易說一下，因為這裡面也牽扯到金額。
（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
（3）資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
（4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
（5）週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
（6）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
（7）長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
（8）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
（9）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
（11）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
（十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
個人賬戶怎麼給對公賬戶轉賬，個人賬戶怎麼通過網銀對公賬戶轉賬？
一般來說，手機銀行可以支援對公轉賬。以民生銀行為例，民生銀行手機銀行可以對公轉賬。公司的錢可以用網銀轉到私人賬戶，也可以使用atm機，還可以在櫃檯轉賬。民生銀行手機銀行對公轉賬流程 1 開啟手機銀行軟體 2 輸入證件號碼 身分證號 登入密碼 驗證碼，點選 登入 3 在主頁面點選轉賬匯款 4 選擇付款...
公司賬戶轉賬到個人賬戶幾天到帳？
公司賬戶轉賬到個人賬戶到賬時間視具體情況而定。1 同行普通轉賬，如果是在上午9點到下午4點之間辦理的匯款，正常情況下實時到賬。下午4點以後匯款會實時到銀行，匯款到達賬戶的時間要經過櫃員處理，所以是第二天到賬。2 跨行轉賬 非加急業務 因涉及雙方銀行的資金清算程式，暫時無法提供準確的到賬時間，請以收款...
京東個人賬戶和企業賬戶各有什麼用途
1 個人賬戶就是我們平常使用的私人賬戶，用於個人消費，按照購買金額形成會員等級，享受不同的優惠。2 企業賬戶是能提供合法營業執照的單位或公司以企業行為進行的大批量採購。京東面向這些大客戶有很多其他優惠和專項服務。如 a.享有專屬vip專線服務 400 026 0000 及時為您解答和處理企業採購常見...