1樓：霰彄稗繪
個人理財業
copy務是指商業銀行為個人客戶提供的
財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。國內不允許商業銀行從事**和信託的業務(只能是**，不能是自營)
個人理財服務根據管理方式不同，分為理財顧問和綜合理財兩種型別：
1、向客戶提供諮詢，屬於個人理財顧問;
區別於簡單的產品介紹。
客戶接受顧問服務後，自行管理資金，自行承擔風險。
2、按照事先與客戶約定好的投資計劃進行投資或資產管理活動，屬於受託性質。
投資收益和風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔。
銀行裡面的個人理財是做什麼的?
2樓：匿名使用者
銀行裡面的個人理財是指理財產品。
銀行理財產品：
是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃；
在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。
銀監會出臺的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對於「個人理財業務」的界定是，「商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動」；
商業銀行個人理財業務按照管理運作方式的不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。一般所說的「銀行理財產品」，其實是指其中的綜合理財服務。
什麼是銀行個人理財業務？銀行個人理財業務內容範圍有哪些？銀行個人理財業務分為哪幾個型別？
3樓：去投網
一、個人理財業務，又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要**之一。國際上成熟的理財服務是指:銀行利用掌握的客戶資訊與金融產品，分析客戶自身財務狀況，通過了解和發掘客戶需求，制定客戶財務管理目標和計劃，並幫助選擇金融產品以實現客戶理財目標的一系列服務過程。
二、個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
三、分類：按照管理運作方式不同，商業銀行個人業務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。其中，理財顧問服務是指銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議個人投資產品推介等專業化服務。
在理財顧問服務活動中，客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委託和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式分享與承擔。
銀行裡個人理財職位到底是幹什麼的
4樓：匿名使用者
上門的說法太片面了，其實是有兩種情況：
一種是所謂的「個人理財」職位，實際上還是個人客戶的開發，說白了就是要存款，跟說明這位仁兄說的類似；
第二種是真正意義上的個人理財經理（理財師），幫助客戶尤其是高階客戶進行理財規劃和資產配置，產品銷售只是附帶的，很多銀行目前都有這種職位。
5樓：永遠的薩克斯
賣理財產品,按績效取酬
商業銀行個人理財業務包括什麼
6樓：墨陌沫默漠末
包括財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務的活動。
個人理財業務又稱財富管理業務是商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務的活動。
按照管理運作方式不同，商業銀行個人業務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。其中，理財顧問服務是指銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議個人投資產品推介等專業化服務。
在理財顧問服務活動中，客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委託和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。
在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式分享與承擔。
個人理財業務是一項綜合性的業務，要求理財人員不僅要了解銀行的各項產品和功能，還要掌握**、保險、房地產等行業的相關知識。
由於缺乏對個人理財業務熟悉的人才，銀行理財師隊伍建設可能成為銀行理財業務發展的瓶頸。自2023年1月1日起中國**允許外資銀行經營人民幣業務起，中國理財規劃師人才的爭奪戰已進入白熱化階段，各地金融機構理財規劃師已成搶手人才。
部分銀行在推銷理財產品時，沒有清楚、全面地告知客戶該理財產品的收益和風險，甚至為了完成發售任務，採取模糊收益率、弱化風險提示等手段誤導投資者，或吸引不適合該理財計劃的客戶購買。
在中國社科院日前釋出的《2023年銀行理財產品評價報告》中，匯豐、花旗、恆生、東亞等6家中外資銀行因理財產品的運作資訊缺乏透明度而登上了報告中的「黑名單」。
7樓：旺理財
1、為個人客戶提供的財務分析；
2、財務規劃；
3、投資顧問；
4、資產管理等專業化服務活動。
詳見《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》。
8樓：
包括的話就很多，比如工行的紙**啊，還有理財產品年化率百分之5點幾啊這種都是，還有就是風投
銀行個人理財指什麼
9樓：高頓會計職稱
個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標。
10樓：曾經最美
商業銀行個人理財業務包括：
1、為個人客戶提供的財務分析；
2、財務規劃；
3、投資顧問；
4、資產管理等專業化服務活動。詳見《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》。
通俗講，個人理財指的是以個人名稱買理財產品。個人理財是指根據財務狀況，建立合理的個人財務規劃，並適當參與投資活動。財務狀況 個人財務狀況包括：
個人收支、資產、債務、稅負、保險等。 財務規劃 人生支出項：婚姻、子女（含子女教育）、贍養父母、養老 醫療 住房 旅行 動產 非經常性開支。
11樓：每天十問
個人理財
隨著國家一系列財經政策的逐步實施到位，為投資理財市場開闢了更為廣闊的發展空間，明年個人投資理財可謂熱點眾多，歸納起來主要在八個方面：
●炒金：正在步入**時期
自從中國銀行在上海推出專門針對個人投資者的「**寶」業務之後，炒金一直是個人理財市場的熱點，備受投資者們的關注和青睞。特別是近兩年，國
際****持續**。可以預見，隨著國內**投資領域的逐步開放，未來**需求的增長潛力是巨大的。特別是在2023年以後，國內**飾品的標價方式將逐漸由價費合一改為價費分離，**飾品5%的消費稅也有望取消，這些都將大大地推動**投資量的提升，炒金業務也必將成為個人理財領域的一大亮點，真正步入投資理財的**時期。
●**：無限風光依然獨好
自2023年首批封閉式**成功發行至今，**一直備受國內個人投資者的推崇，去年**已經明顯超過存款，成為投資理財眾多看點中的重中之重。據有關資料，今年國內**淨值已近2000億元，佔到a股**流通水平的10%以上。據調查，明年許多投資者們依然十分看好**的收益穩定、風險較小等優勢和特點，希望能夠通過**的投資以獲得理想的收益。
●**：機會與風險並存
有專家分析，2023年國內**市場資金供給量有可能達到1500億元以上，資金供求形勢相對樂觀，這對於資金推動型的中國**無疑是打了一劑強心針。再加上中國證監會對上市公司的業績計算、融資額等提出了更加嚴格的要求，加強了對**的調控，這將給投資者帶來贏利的機會。但不管怎麼樣，**的最大特點就是不確定性，機會與風險是並存的。
因此，投資者應繼續保持謹慎態度，看準時機再進行投資。
●國債：投資選擇空間越來越大
專家預計，2023年將是國債市場的創新之年，不僅增加了國債品種，使廣大投資者能有更多的選擇。對國債發行方式也進行了新的嘗試和改革，進一步提高了國債發行的市場化水平，以儘量減少非市場化因素的干擾。另外，國債的二級市場也將成為明年的發展重點。
由此可見，國債的這一系列創新之舉，必將為投資者們帶來更多的投資選擇和更大的獲利空間。
●儲蓄：老歌能否唱出新調
多年來，儲蓄作為一種傳統的理財方式，早已根深蒂固於人們的思想觀念之中。一項調查表明，大多數居民目前仍然將儲蓄作為理財的首選。有專家分析，今年，一方面因為外資流入中國勢頭仍較旺盛，我國基礎貨幣**量增加；另一方面**為了適度控制物價指數和通貨膨脹率的上升，採取提升利率手段，再加上利率的浮動區間進一步擴大。
利率的上升，必將刺激儲蓄額的增加，儲蓄這一傳統理財方式有望在明年能成為新的理財熱點。
●債券：再度火爆正成定局
近年來，債券市場的火爆令人始料不及。種種跡象表明，2023年企業債券發行仍有提速的可能，企業可轉換債券、浮息債券、銀行次級債券等都將可能成為人們很好的投資品種。再加上銀監會將次級定期債務計入附屬資本，以增補商業銀行的資本構成，使銀行發債呼之欲出，將為債券市場的再度火爆，起到推波助瀾的作用。
●外匯：投資獲利機會大增
近年來美元匯率的持續下降，使越來越多的人們通過個人外匯買賣，獲得了不菲的收益，也使匯市一度異常火爆。各種外匯理財品種也相繼推出，如商業銀行的匯市通、中國銀行和農業銀行的外匯寶、建設銀行的速匯通等，供投資者選擇。明年，我國**將會繼續堅持人民幣穩定的原則，採取人民幣與外匯掛鉤以及加大企業的外匯自主權等措施，以促進匯市的健康發展。
因此，有關專家分析，明年在匯市上投資獲利的空間將會更大，機會也會更多。
●保險：收益類險種將成投資熱點
與多年來不溫不火的保險市場相比，收益類險種一經推出，便備受人們追捧。收益類險種一般品種較多，它不僅具備保險最基本的保障功能，而且能夠給投資者帶來不菲的收益，可謂保障與投資雙贏。因此，購買收益類險種有望成為明年個人的一個新的投資理財熱點。
對個人理財提出十大忠告：
①在建立個人資產的階段，應當選擇一個沒有風險的簡單的投資機構，最好是採取儲蓄的方式。
②購買住房是一種建立終生資產的行動，所以應當深思熟慮。在採取任何獲得不動產的行動之前，都應當考慮好自己的資金支付能力和支付方式等問題。
③像建立身體健康表一樣建立一個家庭資產情況一覽表，這可以使你隨時瞭解家庭情況的變化以及有關法規的變化。
(4)使你的個人資產多樣化。在組成你的個人資產的過程中要使固定資產、貨幣資產和金融資產這三者大體處於平衡狀態。
⑤使你的資產增值。一份資產應當根據其確定的目的來增值。投資期限上的錯誤會帶來經濟上的損失。比方說，如果你在投資或存款未到期時提前取出資金，那你肯定會有所損失。
⑥使你的資產活起來。如果你為你的資產選擇的是中長期投資，那就很難考慮這一點，只有短期投資方式才能達到這種目的。
⑦一般來說，你應當關心稅制的執行和它的變化情況，這是管理好你的資產的一方面。
⑧如果有必要改變你的積蓄方針，請不要猶豫。變化投資方向和注重投資安全可使你更好地應付各種形勢。
⑨不要忘了為你的退休做好準備。隨著人的壽命的延長、就業危機等情況的出現，退休前你最好用其他一些投資方式來彌補社會保障措施的不足。
⑩最後，也是最重要的一條，就是要保護好你的家庭。在死亡保險、人壽保險、夫妻理財制度等方面應有所考慮。對於子女或其他遺產繼承者，要考慮好遺產的分配和轉讓問題。
這方面的問題如果應付得好，將有利於維護家庭的和睦，並能享受很多的稅收便利。
個人理財成功與否的幾個方面：
1、增加收入；
2、減少支出；
3、加強我們提高未來生活水平的能力；
4、準備退休後的養老金。
希望我的回答可以幫到您 請採納 謝謝
什麼是理財？個人理財規劃有哪些，個人理財規劃包含哪些內容
您好，理財是個巨集觀概念，通俗講就是通過對財務的合理安排使得其能夠保值增值，進而達到財務安全和實現財務自由。比例大致是這樣 用於基本生活開支佔40 50 保險佔10 20 剩餘做些儲蓄和其他風險投資。即用的錢放在銀行 將來要用的錢放在保險上 不用的錢可適當做點風險投資。保險本身就是一種理財，對未來風...
個人理財概述，為什麼需要個人理財
什麼我們需要個人理財 規劃，我還要給出三個基本理由 1 瞭解家庭的財務資源和未來的生活目標的關係 什麼是我們的財務資源呢？資產和收入。資產是已經賺回來的錢，而收入是指未來可以賺回來的錢，他們將構成我們一生的幸福生活的財務基礎。我們的生活目標，比如購車換房，子女教育，海邊養老別墅，女兒的嫁妝，都需要利...
大災情況下如何個人理財，什麼是個人理財
大災一般來說是屯 食物 二是 三是生活必須品 四是現金 先不要去理財，現金最好的持有方式！大難當前，現金最實際，對不對！暫時不要去買理財，可以先放在餘額寶或零錢通裡，等穩定以後再考慮這個問題。希望可以幫到您，也歡迎追問。個人理財都包括什麼？個人理財是指客戶根據自身生涯規劃 財務狀況和風險屬性，制定理...