1樓：勞斯萊斯跑的慢
這是費雪定律的精確版，1+名義利率=（1+實際利率）×（1+通脹率）。之後是實際利率=名義利率 - 通脹率 - 實際利率×通脹率，由於實際利率×通脹率非常小，可以忽略，所以公式就簡化為實際利率=名義利率-通脹率。精確公式可以由實際例子來展示。
比如100元存款，通脹率5%，銀行存款利率3%，一年之後的實際得到的錢的100*（1+3%），而考慮通脹因素，理論上100元目前價值應該是100*（1+3%）*（1+5%）
實際利率＝名義利率－通貨膨脹率 對嗎？
2樓：匿名使用者
樓上說得非常好，補充一句
當連續複利的記息期為一天甚至更小時，實際利率＝名義利率－通貨膨脹率
3樓：會計小達人
題主您好，之了很高興為您解答！
名義利率是包含了通貨膨脹的利率。
因此實際的f=p*（1+r名義）=p*（1+r實際）（1+通貨膨脹率）
化簡上式，得出（1+r名義）=（1+r實際）（1+通貨膨脹率）即，r實際=（1+r名義）/（1+通貨膨脹率）-1也就是說，實際利率和名義利率成正比，和通貨膨脹率成反比希望能夠幫助您，我是之了，您的會計摯友！望採納！免費領取2019初級會計全套+實操+注會預科班課程，歡迎一起**會計問題，不定期分享乾貨哦~
已知通貨膨脹和名義利率，如何計算實際利率
4樓：東奧名師
實際利率計算公式：i=（1+r/m）^（m-1）。
如果年名義利率為r、一年內的計息週期次數為m，則年實際利率（i）可按下式計算：實際利率：i=（1+r/m）^（m-1），r表示名義利率，m表示計息次數。
5樓：此ip已掉線
這是費雪效應，完整的公式應該是
（1+實際利率）（1+通貨膨脹率）=1+名義利率化簡專一下就是上面說的式子屬
之所以用實際利率=名義利率-通貨膨脹率
是因為公式左邊開啟開啟後變成：
1+實際利率+通貨膨脹率+實際利率*通貨膨脹率=1+名義利率實際利率*通貨膨脹率通常很小，一般被忽略掉了
6樓：匿名使用者
實際利率是從表面的利率減去通貨膨脹率的數字，計算公式：1+名義利率=（1+實際回利率）*（1+通貨膨脹答率），也可以將公式簡化為名義利率－ 通脹率（可用cpi增長率來代替）。
實際利率與名義利率存在著下述關係：
1、當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息週期短於一年時，實際利率大於名義利率。
2、名義利率不能完全反映資金時間價值，實際利率才真實地反映了資金的時間價值。
3、以r表示實際利率，i表示名義利率，p表示**指數，那麼名義利率與實際利率之間的關係為，當通貨膨脹率較低時，可以簡化為r=i-p。
4、名義利率越大，週期越短，實際利率與名義利率的差值就越大。
7樓：光清竹桓畫
實際利率就是減去baicpi指數的利du率就是實際利率！例如五月zhicpi是2.7%而我們銀行dao的同期利率是2.25%的話，內2.7%就是那個
容通貨膨脹所產生的cpi，2.25%-2.7%當cpi指數超過同期銀行利率的時候，實際就是負的利率了！
而名義的利率就是2.25%。就是實際的利率而通貨膨脹換一種說法也就是cpi了，cpi是構成利率的一個有些因素！
也就是說沒有包括cpi的利率就
我們所說的名義利率了！
名義利率和實際利率是倆個不同的名詞，他們不是什麼公式，他們最基本的區別就包不包括通貨膨脹的問題，也就是我們常見的cpi問題了！
8樓：我愛拿破崙
實際利率=名義利率—通貨膨脹率
費雪效應與通貨膨脹、名義利率和實際利率之間有何關係 5
9樓：匿名使用者
費雪效應是由著名的經濟學家費雪第一個揭示了通貨膨脹率預期與利率之間關係的一個發現，它指出當通貨膨脹率預期上升時，利率也將上升。英文名稱：fisher effect .
費雪效應是名義利率隨著通貨膨脹率的變化而變化。名義利率、實際利率與通貨膨脹率三者之間的關係是：名義利率=實際利率+通貨膨脹率在某種經濟制度下，實際利率往往是不變的，因為它代表的是你的實際購買力。
於是，當通貨膨脹率變化時，為了求得公式的平衡，名義利率——也就是公佈在銀行的利率表上的利率會隨之而變化。正是因為這個原因，在90年代初物價**時，中國人民銀行制定出較高的利率水平，甚至還有保值貼補率；物價上升，人民銀行就加息。
費雪效應表達公式：實際利率=名義利率-通貨膨脹率把公式的左右兩邊交換一下，公式就變成：名義利率=實際利率+通貨膨脹率名義利率的上升幅度和通貨膨脹率完全相等，這個結論就稱為費雪效應或者費雪假設（fisherhypothesis）。
埃爾文·費雪認為，債券的名義利率等於實際利率與金融工具壽命期間預期的**變動率之和，名義利率r可以表示為：1+r=(1+r)/(1+a)r=r+a+ra式中：r——實際利率；a——金融工具壽命期間的預計年通貨膨脹率。
當通貨膨脹率僅處於一般水平時，乘積項ra會很小，計算時通常忽略不計，因此：r=r+a習慣上，這個公式被稱為費雪效應，它表明名義利率(包括年通貨膨脹溢價)能夠足以補償貸款人到期收到的貨幣所遭受的預期購買力損失。即貸款人要求的名義利率要足夠高，使他們能夠獲得預期的實際利率，而要求的實際利率就是社會中實物資產的經營報酬加上給予借款人的風險補償。
費雪效應意味著如果預期通貨膨脹率提高1%，名義利率也將提高1%，也就是說，這種效應是一對一的。費雪效應表明：物價水平上升時，利率一般有增高的傾向；物價水平下降時，利率一般有下降的傾向。
10樓：張永峰
費雪效應就是說在預期通貨膨脹率增高的情況下名義利率也會增高。名義利率=實際利率+通貨膨脹率。
關於實際利率的公式i=(1+r/m)m-1
11樓：東奧名師
實際利率計算公式：i=（1+r/m）^（m-1）。
如果年名義利率為r、一年內的計息週期次數為m，則年實際利率（i）可按下式計算：實際利率：i=（1+r/m）^（m-1），r表示名義利率，m表示計息次數。
12樓：匿名使用者
首先給你更正一下公式 i=[(1+r)^n-1]/n 第一個n為指數 n為年數 這是按年算實際利率公式 如果是告訴你的年名義利率 又要把年分為幾個時間段來複利計算實際利率的話 i=[(1+r/m)^nm-1]/n mn為指數 m為一年分的時間段 比如半年複利一次m為2 按季複利m則為4 n為年數 以上r為名義利率。
名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。俗稱銀行利率。
實際利率是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
實際利率是由於在銀行借款時 你採用的信用標準不同，採取複利計算利息時形成的 實際利率=借款人實際支付的利息/借款人取得的借款金額 如果採用的單利計算 則名義利率和實際利率相等 希望對你有幫助
13樓：匿名使用者
舉個例子：r=12%是名義年利率。前提：複利計算，每月計息一次。
月實際利率=12%/12=1%,而實際年利率=（1+1%）^12=12.68%(樓主。。指數是這樣表示的^)。
所以說實際利率是相對於名義利率說的，此處也就是因為存在複利的演算法，所以名義利率和實際利率就會有差距。要是一年只計息一次，那就沒區別了。
14樓：匿名使用者
所謂名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息（報酬）的貨幣額與本金的貨幣額的比率。俗稱銀行利率。
實際利率是指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率。
簡單的說，實際利率是從表面的利率減去通貨膨脹率的數字，即公式為：名義利率 － 通脹率（可用cpi增長率來代替）。 一般銀行存款及債券等固定收益產品的利率都是按名義利率支付利息，但如果在通貨膨脹環境下，儲戶或投資者收到的利息回報就會被通脹侵蝕。
實際利率與名義利率存在著下述關係： 1、當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息週期短於一年時，實際利率大於名義利率。 2、名義利率不能完全反映資金時間價值，實際利率才真實地反映了資金的時間價值。
3、以r表示實際利率，i表示名義利率，p表示**指數，那麼名義利率與實際利率之間的關係為，當通貨膨脹率較低時，可以簡化為r=i-p。 4、名義利率越大，週期越短，實際利率與名義利率的差值就越大。
〖名義利率／1+實際利率〗是什麼意思
15樓：天地人日月星辰
說實話，沒太看懂。〖名義利率／1+實際利率〗=名義利率+實際利率。還是名義利率／（1+實際利率）？
名義利率=實際利率+通貨膨脹率。
關於實際利率，名義利率和通脹率的問題
16樓：匿名使用者
費雪定律中，實際利
率=名義利率-通脹率
只是一個近似的計
算。精確的公式如下：
1+名義內利率=（1+實際利率）×
容（1+通脹率）
所以準確說，實際利率=名義利率 - 通脹率 - 實際利率×通脹率你所說的10塊錢也貶值的問題，就是最後一項，高階無窮小，通常近似計算時被忽略。
17樓：匿名使用者
名義利率是包括對通貨膨脹率和風險補償後的利息率，前提是要存在銀行，你那剩下的十塊錢本身來說沒有參與儲蓄消費過程
名義利率與實際利率區別聯絡是什麼
名義利率是沒有考慮通貨膨脹的利率，一般銀行的利率都是名義利率，而專實際利率則是考慮了屬名義利率和通貨膨脹在內，考察的是貨幣的實際購買力。實際利率 名義利率 通貨膨脹率。我國曾經有段時間實行的保值儲蓄，就是為了讓名義利率不低於通貨膨脹率。以防出現儲蓄貶值的情況。有效地防止了擠兌情況的出現。名義利率與實...
名義利率，實際利率與通貨膨脹率三者的關係是
根據fisher equation費雪方程式 1 名目利率 1 實際利率 1 通貨膨脹率 兩邊取ln 之後近似為 名目利率 實際利率 通貨膨脹率 實際利率 名義利率和通貨膨脹率之間的關係是什麼？通貨膨脹情況下的名義利率，是央行或其它提供資金借貸的機構所公佈的未調整通貨膨脹因素的利率，即利息 報酬 的...
財務管理中所說的名義利率是指每年複利次數超過一次的年利率
名義利率一般指平時說的年利率，如果在一年內計息次數在兩次及兩次以上，就要分期做複利計算，摺合成一年的利率就是實際利率。畢業3年，開什麼玩笑，早忘記了 一年複利多次，實際利率大於名義利率 多年複利一次，實際利率小於名義利率。是對是錯？請舉例說明 假如利率是x，複利次數y，1 x y y在頭頂，和平方的...