1樓：匿名使用者
是由於美國**發動了兩西戰爭導致欠債很多.
布什的減稅政策也是原因之一.
減稅刺激了民眾消費,導致房地產過熱.
2樓：匿名使用者
美國佬超前消費，赤字過剩，經濟泡沫太大所導致的。
個人認為：是美國的經濟實體是很空虛的，就是很多的東西是不存在的，全靠外來的資金的順利流動來支撐。一旦某個經濟鏈斷了，危機就來了。
3樓：
一、 槓桿：
目前，許多投資銀行為了賺取暴利，採用20－30倍槓桿操作，假設一個銀行a自身資產為30億，30倍槓桿就是900億。也就是說，這個銀行a以30億資產為抵押去借900億的資金用於投資，假如投資盈利5％，那麼a就獲得45億的盈利，相對於a自身資產而言，這是150％的暴利。反過來，假如投資虧損5％，那麼銀行a賠光了自己的全部資產還欠15億。
二、 cds合同：
由於槓桿操作高風險，所以按照正常的規定，銀行不進行這樣的冒險操作。所以就有人想出一個辦法，把槓桿投資拿去做「保險」。這種保險就叫cds。
比如，銀行a為了逃避槓桿風險就找到了機構b。機構b可能是另一家銀行，也可能是保險公司，諸如此類。
a對b說，你幫我的貸款做違約保險怎麼樣，我每年付你保險費5千萬，連續10年，總共5億，假如我的投資沒有違約，那麼這筆保險費你就白拿了，假如違約，你要為我賠償。
a想，如果不違約，我可以賺45億，這裡面拿出5億用來做保險，我還能淨賺40億。如果有違約，反正有保險來賠。所以對a而言這是一筆只賺不賠的生意。
b是一個精明的人，沒有立即答應a的邀請，而是回去做了一個統計分析，發現違約的情況不到1％。如果做一百家的生意，總計可以拿到500億的保險金，如果其中一家違約，賠償額最多不過50億，即使兩家違約，還能賺400億。
a,b雙方都認為這筆買賣對自己有利，因此立即拍板成交，皆大歡喜。
三、cds市場：
b做了這筆保險生意之後，c在旁邊眼紅了。c就跑到b那邊說，你把這100個cds賣給我怎麼樣，每個合同給你2億，總共200億。b想，我的400億要1!
0年才能拿到，現在一轉手就有200億，而且沒有風險，何樂而不為，因此b和c馬上就成交了。
這樣一來，cds就像**一樣流到了金融市場之上，可以交易和買賣。實際上c拿到這批cds之後，並不想等上10年再收取200億，而是把它掛牌**，標價 220億；d看到這個產品，算了一下，400億減去220億，還有180億可賺，這是「原始股」，不算貴，立即買了下來。一轉手，c賺了20億。
從此以後，這些cds就在市場上反覆的抄，現在cds的市場總值已經抄到了62萬億美元。
四、次貸：
上面a,b,c,d,e,f....都在賺大錢，那麼這些錢到底從那裡冒出來的呢？從根本上說，這些錢來自a以及同a相仿的投資人的盈利。
而他們的盈利大半來自美國的次級貸款。人們說次貸危機是由於把錢借給了窮人。
筆者對這個說法不以為然。筆者以為，次貸主要是給了普通的美國房產投資人。這些人的經濟實力本來只夠買自己的一套住房，但是看到房價快速**，動起了房產投機的主意。
他們把自己的房子抵押出去，貸款買投資房。這類貸款利息要在8％－9％以上，憑他們自己的收入很難對付，不過他們可以繼續把房子抵押給銀行，借錢付利息，空! 手套白狼。
此時a很高興，他的投資在為他賺錢；b也很高興，市場違約率很低，保險生意可以繼續做；後面的c,d,e,f等等都跟著賺錢。
五、次貸危機：
房價漲到一定的程度就漲不上去了，後面沒人接盤。此時房產投機人急得像熱鍋上的螞蟻。房子賣不出去，高額利息要不停的付，終於到了走頭無路的一天，把房子甩給了銀行。此時違約就發生了。
此時a感到一絲遺憾，大錢賺不著了，不過也虧不到那裡，反正有b做保險。b也不擔心，反正保險已經賣給了c。
那麼現在這份cds保險在那裡呢，在g手裡。g剛從f手裡花了300億買下了100個cds，還沒來得及轉手，突然接到訊息，這批cds被降級，其中有20 個違約，大大超出原先估計的1％到2％的違約率。每個違約要支付50億的保險金，總共支出達1000億。
加上300億cds收購費，g的虧損總計達 1300億。雖然g是全美排行前10名的大機構，也經不起如此巨大的虧損。因此g瀕臨倒閉。
六、金融危機：
如果g倒閉，那麼a花費5億美元買的保險就泡了湯，更糟糕的是，由於a採用了槓桿原理投資，根據前面的分析，a賠光全部,立即面臨破產的危險。除了a之外，還有a2，a3,...,a20，統統要準備倒閉。
因此 g,a,a2,...,a20一起來到美國財政部長面前，一把鼻涕一把眼淚地遊說，g萬萬不能倒閉，它一倒閉大家都完了。財政部長心一軟，就把g給國有化了，此後a,...
,a20的保險金總計1000億美元全部由美國納稅人支付。
這次金融危機形成的根本原因和過程是什麼.?
這次的金融危機的原因是什麼？直接，根本的原因？美國次貸危機最準確的解釋是什麼？
4樓：匿名使用者
非常形象的解釋哈
首先,經濟是個整體概念.
公式:經濟=金融+財政
金融:貨幣和信貸的總和; 財政:國家的收支.
所以金融危機比經濟危機來得小得多.
(世界上只發生過一次經濟危機,你知道是哪一次嗎?)
解釋:國家收支:
國家的稅收和支出
支出包括:福利,公共等.(如國家收支出現問題,則人民生活意味破產)
所以經濟危機=金融危機+財政危機
(現在許多學者也認為金融危機=經濟危機,但是我反對這看法.因為他們認為現在的金融危機一般都會造成經濟危機.如"黑色星期五"事件,的確造成許多國家的經濟危機.
但我再次強調,世界經濟危機只發生過一次.
但世界金融危機就發生過不只一次了.)
知道美國金融危機有多嚴重嗎? (我抄襲的,太妙了)
對金融危機最普遍的官方解釋是次貸問題，然而次貸總共不過幾千億，而美國**救市資金早已到了萬億以上，為什麼危機還是看不到頭？
有文章指出危機的根源是金融機構採用「槓桿」交易；另一些專家指出金融危機的背後是62萬億的信用違約掉期（credit default swap, cds）。那麼，次貸，槓桿和cds之間究竟是什麼關係？它們之間通過什麼樣的相互作用產生了今天的金融危機？
為通俗易懂起見，我們使用了幾個假想的例子。有不恰當之處歡迎批評討論。
一、槓桿：
目前，許多投資銀行為了賺取暴利，採用20－30倍槓桿操作，假設一個銀行a自身資產為30億，30倍槓桿就是900億。也就是說，這個銀行a以30億資產為抵押去借900億的資金用於投資，假如投資盈利5％，那麼a就獲得45億的盈利，相對於a自身資產而言，這是150％的暴利。反過來，假如投資虧損5％，那麼銀行a賠光了自己的全部資產還欠15億。
二、 cds合同：
由於槓桿操作高風險，所以按照正常的規定，銀行不進行這樣的冒險操作。所以就有人想出一個辦法，把槓桿投資拿去做「保險」。這種保險就叫cds。
比如，銀行a為了逃避槓桿風險就找到了機構b。機構b可能是另一家銀行，也可能是保險公司，諸如此類。
a對b說，你幫我的貸款做違約保險怎麼樣，我每年付你保險費5千萬，連續10年，總共5億，假如我的投資沒有違約，那麼這筆保險費你就白拿了，假如違約，你要為我賠償。
a想，如果不違約，我可以賺45億，這裡面拿出5億用來做保險，我還能淨賺40億。如果有違約，反正有保險來賠。所以對a而言這是一筆只賺不賠的生意。
b是一個精明的人，沒有立即答應a的邀請，而是回去做了一個統計分析，發現違約的情況不到1％。如果做一百家的生意，總計可以拿到500億的保險金，如果其中一家違約，賠償額最多不過50億，即使兩家違約，還能賺400億。
a,b雙方都認為這筆買賣對自己有利，因此立即拍板成交，皆大歡喜。
三、cds市場：
b做了這筆保險生意之後，c在旁邊眼紅了。c就跑到b那邊說，你把這100個cds賣給我怎麼樣，每個合同給你2億，總共200億。b想，我的400億要10年才能拿到，現在一轉手就有200億，而且沒有風險，何樂而不為，因此b和c馬上就成交了。
這樣一來，cds就像**一樣流到了金融市場之上，可以交易和買賣。實際上c拿到這批cds之後，並不想等上10年再收取200億，而是把它掛牌**，標價220億；d看到這個產品，算了一下，400億減去220億，還有180億可賺，這是「原始股」，不算貴，立即買了下來。一轉手，c賺了20億。
從此以後，這些cds就在市場上反覆的抄，現在cds的市場總值已經抄到了62萬億美元。
四、次貸：
上面a,b,c,d,e,f....都在賺大錢，那麼這些錢到底從那裡冒出來的呢？從根本上說，這些錢來自a以及同a相仿的投資人的盈利。
而他們的盈利大半來自美國的次級貸款。人們說次貸危機是由於把錢借給了窮人。
筆者對這個說法不以為然。筆者以為，次貸主要是給了普通的美國房產投資人。這些人的經濟實力本來只夠買自己的一套住房，但是看到房價快速**，動起了房產投機的主意。
他們把自己的房子抵押出去，貸款買投資房。這類貸款利息要在8％－9％以上，憑他們自己的收入很難對付，不過他們可以繼續把房子抵押給銀行，借錢付利息，空手套白狼。
此時a很高興，他的投資在為他賺錢；b也很高興，市場違約率很低，保險生意可以繼續做；後面的c,d,e,f等等都跟著賺錢。
五、次貸危機：
房價漲到一定的程度就漲不上去了，後面沒人接盤。此時房產投機人急得像熱鍋上的螞蟻。房子賣不出去，高額利息要不停的付，終於到了走頭無路的一天，把房子甩給了銀行。此時違約就發生了。
此時a感到一絲遺憾，大錢賺不著了，不過也虧不到那裡，反正有b做保險。b也不擔心，反正保險已經賣給了c。
那麼現在這份cds保險在那裡呢，在g手裡。g剛從f手裡花了300億買下了100個cds，還沒來得及轉手，突然接到訊息，這批cds被降級，其中有20個違約，大大超出原先估計的1％到2％的違約率。每個違約要支付50億的保險金，總共支出達1000億。
加上300億cds收購費，g的虧損總計達1300億。雖然g是全美排行前10名的大機構，也經不起如此巨大的虧損。因此g瀕臨倒閉。
六、金融危機：
如果g倒閉，那麼a花費5億美元買的保險就泡了湯，更糟糕的是，由於a採用了槓桿原理投資，根據前面的分析，a賠光全部資產也不夠還債。因此a立即面臨破產的危險。除了a之外，還有a2，a3,...
,a20，統統要準備倒閉。因此g,a,a2,...,a20一起來到美國財政部長面前，一把鼻涕一把眼淚地遊說，g萬萬不能倒閉，它一倒閉大家都完了。
財政部長心一軟，就把g給國有化了，此後a,...,a20的保險金總計1000億美元全部由美國納稅人支付。
七、美元危機：
上面講到的100個cds的市場價是300億。而cds市場總值是62萬億，假設其中有10％的違約，那麼就有6萬億的違約cds。這個數字是300億的200倍。
如果說美國**收購價值300億的cds之後要賠出1000億。那麼對於剩下的那些違約cds，美國**就要賠出20萬億。如果不賠，就要看著a20,a21,a22等等一個接一個倒閉。
無論採取什麼措施，美元大貶值已經不可避免。
以上計算所用的假設和數字同實際情況會有出入，但美國金融危機的嚴重性無法低估
全球金融危機的由來，全球金融危機是什麼啊？為什麼會對經濟有那麼大影響？
一，全球金融危機的由來 美國次貸危機發展成全面金融危機，而且向實體經濟滲透，向全球蔓延，給世界經濟帶來嚴重影響。所謂次貸危機，簡言之，是指缺乏支付能力而信用程度又低的人在買了住房之後，無力償還抵押貸款所引發的一種金融問題。居民住房是不動產，很難發生位置移動，因而即使發生供求問題以及由此引發金融問題，...
金融危機是什麼意思啊，金融危機是什麼意思
金融危機又稱金融風暴，是指一個國家或幾個國家與地區的全部或大部分金融指標的急劇 短暫和超週期的惡化。金融危機是指利率 匯率 資產 企業償債能力 金融機構倒閉指數等金融指標，全部或大部分出現惡化，致使正常的投融資活動無法繼續的情況。金融危機指的是金融資產或金融機構或金融市場的危機，具體表現為金融資產 ...
金融危機的時候做什麼比較賺錢金融危機之後做什麼最賺錢？
好賺錢的生意很多，但別人能賺錢的不見得是自己能賺錢的，因為人與人之間的知識結構不同，社會背景也不同，因此我認為 賺錢最快的專案應該是你自己熟悉的且最好是喜歡的專案！你說呢？你要問在金融危機之下，做什麼生意最賺錢的話，我的回答是 娛樂！原因很簡單，從各大票房就能看出來。但是這行你投資不起，所以我說不管...