1樓：阿雋
第一，制定理財目標。對此應有很多方面的考慮，首先這個理財目標要量化，比如說要買乙個房子，這是不是乙個理財目標？這不是。
要買乙個價值多少錢的房子，要三年以後買房子，還是明年就要買房子，這才是乙個理財目標，就是說要量化，要有乙個時間的概念。同時，你還可以想象一下，住在這個房子裡會是乙個什麼樣的狀況，這樣有助於實現你的理想目標。真正的理財目標是乙個量化、有期限的目標。
第二，回顧自己的資產狀況。什麼叫回顧資產狀況？就是看一看你到底有多少財可以理。
乙個是你過去有多少資產，再乙個你未來會有多少收入，這都屬於有多少財可理的範疇的問題。看一下你的資產是不是符合自身的需求，你的資產負債是不是合理，是不是還可以利用一些財務槓桿。
讓自己的財務結構更加合理，這都是回顧資產狀況。
第三，瞭解自己的風險偏好。有人說自己是乙個很保守的人，有人則會說自己是乙個非常進取的人，你如何才能正確評價你的風險偏好呢？有三個方法，首先要考慮你的個人情況，有沒有成家，有沒有供養的人口，支出佔收入的多少。
如果你有乙個孩子，你的投資行為還是非常進取非常高風險的，只能說明你沒有清醒的認識，因為要負擔的家庭責任已經不一樣了。其次，考慮投資的趨向。比如說你在**方面非常在行，你在投資方面是非常進取的人等等。
最後，還要考慮個人性格的取向。不同性格的人在面對一些事情的時候，會做出截然不同的選擇，性格也決定了人們在理財過程中會有哪些行為。
第四，進行合理的資產分配。這個資產分配是戰略性的，是在非常理性的狀態下做出的資產分配，不能今天突然聽朋友說一**票非常好，就把所有的資產都放在**上。應該首先把資產做乙個很好的分配，比如說從戰略的角度講，只拿30%的資產做**投資，不管別人怎麼說，就固定在30%，20%的資產放在銀行裡，這就是一種戰略性的資產分配。
2樓：自由行走的靈魂
1.首先要確定理財的目標。有了目標，才能更好的實施。
2.對於自己可流動的資產進行梳理，弄清資產配比是多少錢，可以用於投資多少錢，用於保障多少錢，用於日常花銷。
3.瞭解自己的風險等級和能承受的風險。
4.進行合理資產分配，開始執行理財計劃，一定要由淺入深，慢慢的積累經驗，慢慢的開始理財，千萬不能操之過急。
3樓：依依東旺投資工作室
一般而言，個人理財規劃，包括理財認知、理財實踐、理財覆盤和理財進階等環節。
個人理財規劃包括哪些內容
4樓：股城網客服
個人理財規劃包括必要的資產流動性、合理消費支出、達到教育期望、完備的風險保障等方面。
1、必要的資產流動性
個人現金主要是滿足日常支出、應急防範和投機性需求。個人要保證有足夠的資金支付計劃內和計劃外的費用，所以理財師不僅要保證客戶資金的流動性，還要在現金計劃中考慮現金的持有成本。
通過現金計劃，短期需求可以通過庫存現金來滿足，而提前的現金支出可以通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。
2、合理消費支出
個人理財的主要目的不是為了最大化個人價值，而是要使個人理財狀況穩定合理。在現實生活中，通過減少個人開支來實現財務目標有時比尋求高投資回報更容易。通過消費支出規劃，個人消費支出合理，家庭收支結構總體平衡。
3、達到教育期望
教育是生活的基礎。隨著時代的變遷，人們對教育的要求越來越高。再加上教育成本的不斷**，教育成本所佔的比重越來越大。
客戶需要儘早規劃教育費用，並通過合理的財務計劃，確保能夠合理支付自己的教育費用和未來子女的教育費用，以充分滿足個人（家庭）的教育期望。
4、完備的風險保障
在人們的生活中，風險無處不在。財務規劃師通過風險管理。
和保險規劃，做出適當的財務安排，最大限度地減少事故造成的損失，使客戶能夠更好地規避風險，保護自己的生命。
個人理財規劃的要點有哪些
5樓：金融思維
個人理財規劃的要點
歷前第。一、合理確定理財目標，並把目標量化。如想買一套房子，首頁應該確定要買多少錢的房子，要在什麼時候買房子；其次應該想像一下上新房的感覺等，這樣有助於實現閉爛源你的想目標。
第。二、經常性檢查自身的財產情況。瞭解自己過去有多少資產，未來會有多少收入，從而確定自己到底有多少財可以理。
第。三、找到適合自己的投資方式。首先要考慮你的個人情況，如是否已婚，是否有小孩和收支情況等。
其次，考慮投資的趨向，如你在**方面非常在行。最後，考慮個人性格的取向，不同性格的。人在面對一些事情的時候，會做出截然不同的選擇，性格也決定了你在理財過程中會有哪些行為。
第。四、不要把雞蛋放在同乙個籃子裡。資產分配要理性，不能聽朋友說什麼好，就投資什麼。
第。五、進行資產結構的合理分配。根據市場的變化做調整，合理安排口袋裡的錢。儘可能避免以下不良後果：
1)對個人突發災難無能力應對；
2)生活中的財務目標難以達成；
3)資產結構不合理，無法創造最大的收益。
對於個人理財規劃目標的設定，要根據自己的資產情況而定，自身也有承受一定風險性的能力。此外，理財規劃一定要做到收支的平衡性。
個人理財規劃的六個步驟
6樓：**客
1、建立好客戶關係；
2、收集客戶的資訊及其理財目標：知道客戶的想法，才能更好的定製理財方案；
3、綜合理財計劃的策略整合：理財計劃制定好後，再進行調整和完善；
4、分析客戶的經濟狀況：客戶的經濟狀況決定理財方案能否實行；
5、提出理財方案：方案合適，可告知當事人，供其瞭解；
6、執行並監管理財計劃實施 。
2、理財能夠讓使用者清楚明白自身資金狀況如何。合理的理財可以幫助使用者個人提高徵 信度，一旦出現急用錢的時候，好的徵信報告能更快獲得銀行貸款的稽核批准；
3、理財還能讓人們養成良好的習慣，比如認真做一件事的好習慣。在理財過程中，投資者的行為可能會和信用有關，合理的理財其實還有可能提高投資者自己的徵信度等。
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