1樓：帳號已登出
常個人賬戶的資金流不會很大，如果某私人賬戶大額收款累計次數過多，就會被銀行列入重點監控物件，集中排旦吵殲查是否存模衝在洗錢的可能。而被列入重點監碰正控的不僅是金額，還包。
2樓：檢曼辭
國搜鏈人民銀行釋出《關於公開徵求意見的世肆孫通知，一般私人對境外轉賬金額超過雹族20萬元，境內個人轉賬超過50萬元的，容易被重點。
3樓：網友
你是通過銀行，都有記錄的，如果發現有異常交易，銀行方都會注意的，不管是公私。
4樓：一路飄過山河
是的。只要通過銀行或數碼產品的都在監控範圍。除非你倆拿現金交易。
5樓：上海法和
私對私轉賬金額超過了規定的數額就會被監控。一般來說，以下情況會被監控：當日單筆交易、當日累積交易金額超過了50000元，外幣超過了10000美元。
根據規定：客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金收支會被監控。負責監控的相關機構有銀行以及第三方支付機構，比如微信支付、支付寶、雲閃付等，中國人民銀行會根據需要大額交易監控標準，消費者需要以中國人民銀行官網**的公告為準。
人民幣銀行結算賬戶管理辦法》
第四十條。單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過5萬元的，應向其開戶銀行提供下列付款依據：
一）代發工資協議和收款人清單。
二）獎勵證明。
三）新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務合同或支付給個人款項的證明。
四）**公司、**公司、信託投資公司、獎券發行或承銷部門支付或退還給自然人款項的證明。
五）債權或產權轉讓協議。
六）借款合同。
七）保險公司的證明。
八）稅收徵管部門的證明。
九）農、副、礦產品購銷合同。
十）其他合法款項的證明。
從單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項應納稅的，稅收代扣單位付款時應向其開戶銀行提供完稅證明。
私戶轉賬多少被監控
6樓：唐三愛說教
五萬。金額超過5w，銀行就將對你的賬戶進行監控。
1.無論是企業還是個人，屬於大額交易的，銀行的系統會自動提取相關的交易。正常而言，每個銀行的分行都會配備有反洗錢的專職人員，該專職人員每個禮拜根據系統提取的資料製作一週的大額交易報告提交給人民銀行。
2.超額且還交易頻繁，就會受到監控。如果是正常情況下轉賬，就不會有不良影響。
所謂的「頻繁」是指營業日每天發生3次以上交易行為，或者營業日持續5日以上。如果該交易行為被最終認定是不合規，那麼銀行必須要將你的銀行卡狀態調為異常，封卡，停止使用，否則就會被人民銀行予以處罰。
3.銀行的監測體系是非常強大的，長期不用的賬戶，突然頻繁大額轉賬，肯定會被銀行檢測到。大額單一的轉賬，也容易被監測到，並不是說被監測到就會遭受什麼。
如果，你能合理解釋你的轉賬，問題也不大。不要擔心銀行的監測，反洗錢中心的監測，只要你是合理合法的使用自己的賬戶。
拓展資料】以下情況銀行卡會被凍結：
第一種，用卡過程中誤操作，會被銀行臨時凍結。
1.在atm機上操作，輸錯密碼超過3次，會被自動凍結，這種24小時以後會自動解凍。
2.在網銀上頻繁操作，輸錯密碼超過3次，也會被自動凍結，24小時以後自動解凍。
3.在網上進行交易，被某個病毒鏈結讓誤操作，被臨時凍結，解凍要到銀行。
第二種，用卡過程中，異常交易行為，被銀行臨時凍結。
1.網上頻繁小額交易、網上充值，不同賬戶來回，被銀行視為有刷單嫌疑，屬於異常交易，也會被銀行凍結。
2.大額外匯轉賬、炒虛擬貨幣，炒外匯，被銀行視為異常交易，也會被銀行凍結。
4.使用者卡被別人盜用，銀行視為異常交易，可以通過法律途徑，讓銀行解凍。
5.使用者銀行卡，出現鉅額或高頻交易，屬於異常交易，會被銀行凍結。
第三種，通過銀行卡參與違法犯罪活動，被凍結。
1.通過銀行卡施行網路詐騙活動，獲取鉅額利益，資金巨大，被司法機關定罪。
2.銀行卡涉嫌重大經濟債務糾紛，已經被法院定性，被司法機關要求銀行凍結。
3.使用者的銀行卡參與大量洗錢、涉黑團伙犯罪、涉毒交易，被司法機關定性，同樣銀行也會凍結銀行卡。
私賬轉賬20萬會被監控嗎
7樓：李強
法律分析：私賬轉賬20萬是會被監控。根據中國人民銀行釋出的《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》，以下3種情況將列為重點物件：
1、公對公單筆轉賬支付或者累計200萬元以上；2、私對私或者私對公，單筆轉賬支付或者當日累計交易20萬元以上；3、不管誰對誰，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金交易。
法律依據：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十一條 所稱「有下列情形之一的」，是指「有下列情形之一」，且符合「單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項每筆超過5萬元」的情形。
8樓：蛋蛋的存錢小日記
如果金額超過了規定的數額就會被監控，一般來說，以下情況會被監控：
1、 當日單筆交易、當日累積交易金額超過了50000元；外幣超過了10000美元；
2、 自然人客戶與其他賬戶發生的交易：單筆交易金額或是當日累積金額超過了50萬元；外幣超過了10萬美元；
3、 自然人客戶與其他銀行的賬戶發生的交易：單筆交易金額或是當日累積金額超過了20萬元；外幣超過了1萬美元；
4、 非自然人與其他賬戶發生的交易：單筆交易金額或是當日累積金額超過了200萬元；外幣超過了20萬美元。
拓展資料。一、 銀行交易頻繁被風控。
多久自動解除？
銀行交易頻繁被風控通常是24小時之後自動解除，也可能不會自動解除，那麼就需要持卡人向銀行表明是本人在操作，提供交易證明，這樣就能快速的申請解除，各大銀行在這方面的規定不盡相同。
銀行卡被風控解除的時間與被風控的原因是有關係的：
因為密碼輸入錯誤被風控的，一般24小時之內就會解除，如果到銀行櫃檯進行辦理，可以更快地解除。
因為信用卡逾期被風控的，一般是半年以上的時間才會被解除，如果金額很大，時間會更長。
因為案件被風控的，解除時間要根據調查結果來確定，等公安機關。
銀行調查完畢後，確定持卡人與案件無關係，才能解除風控。 銀行卡被風控之後可以第一時間聯絡髮卡銀行，可以去櫃檯詢問，也可以**聯絡的，銀行卡被風控之後卡里面的資金是出不去的，這一點持卡人不要擔心，不用擔心資金的安全。
二、 儲蓄卡。
被風控最好的解決辦法。
儲蓄卡被風控最好的解決辦法如下： 儲蓄卡被風控了，一般可能因為存在跨區刷卡、頻繁大額消費，或讓銀行察覺到有洗錢風險。 此時，首先要撥打銀行客服中心，瞭解被風控的原因，然後對症下藥，採取相對應的措施。
解除方法一：與銀行溝通後即可恢復。 信用卡被風控還有一種原因，那就是銀行風控系統自動捕捉到你的賬戶存在異常，可能是受到非法攻擊等。
這種時候，只要和銀行溝通好，並更改賬戶密碼，一般就可以進行解控了。
解除方法二：如果突然出現了跨地區或者境外的消費交易，銀行出於防止卡被盜刷的可能，會給大家封卡，然後**聯絡，確認到底是不是你本人交易，確認後會自動解封。
解除方法三：對於一些大額消費，客服會讓你提供消費發票和pos紙質籤購單，電子小票銀行是不認可的。
私對私轉賬多少會被監控
9樓：劉偉長
私對私轉賬20萬會被監控。境內個人轉賬超過50萬元的，容易被重點監控。根據兄兄大額支付的相關規定，個人轉賬單日內單筆或者累計轉賬金額超過5萬元的使用者會被列為監控狀態。
這種情況屬於正常監控，只要系統最終判定該轉賬為正常交易，就不會影響使用者的後續交易；但是如果檢測結果屬於可疑交易會上報給相關的監管部門。
根據各個銀行的官方規定，私對私轉賬的限額通常是5萬元。去櫃運塵指臺辦理與取現是相同的規定，每張支票只能5萬元以下，以差旅費、勞務費的用途的話，不需要附件就可以轉賬，也可以通過網銀進行轉賬。如需大額轉賬，需要以借款之類的用途作為轉賬附由，旁配必須提供借款合同。
法律依據：《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十一條。
有下列情形之一的，個人應出具本辦法第四十條規定的有關收款依據：
一）個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委託收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的；
二）個人持申請人為單位的銀行匯票和銀行本票向開戶銀行提示付款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的。
銀行的對公和對私是什麼意思,銀行對公，對私是什麼意思
對公即是對企業單位的客戶 對私即是對私人客戶 對公就是對公司企業，對私是對個人。辦理的業務不一樣。舉個幾個例子給你。就說開戶。你個人拿身份證就能辦個卡。對公需要企業的全套材料，一個企業只能開一個能取現金的基本賬戶，最少也要兩千多塊錢，還要報人民銀行。對私辦理業務需要你輸入密碼。但是對公用的是印鑑，也...
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